【香港,2024年2月23日】GUM今日發布2024年1月強積金市場佔有率報告。1月強積金市場總資產下跌了1.7%,降至1.12萬億港元。在市佔率方面,宏利仍以27.9%的佔有率居首,滙豐(17.6%)和永明(10.9%)繼續位列第二和第三。其中,宏利的市佔率變動較為明顯,較上月上升了0.18%,主要受到投資回報的推動。而永明的市佔率則下降了0.16%。
第四位的友邦的市佔率輕微上升了0.01%,達到了9.0%。第五名的競爭持續激烈,中銀保誠的市佔率稍微高於BCT銀聯,繼續位居第五。【詳見表一】
表一:2024強積金供應商市佔率(前10名)
2024市佔率變化 | |||||
市佔率排名 | 供應商 | 市佔率 | 淨資金轉入 | 投資回報 | 總變化 |
1 | 宏利 | 27.9% | 0.01% | 0.17% | 0.18% |
2 | 滙豐 | 17.6% | 0.00% | 0.02% | 0.02% |
3 | 永明 | 10.9% | 0.00% | -0.16% | -0.16% |
4 | 友邦 | 9.0% | -0.01% | 0.02% | 0.01% |
5 | 中銀保誠 | 7.2% | 0.01% | -0.03% | -0.02% |
6 | BCT銀聯 | 7.2% | -0.01% | -0.05% | -0.06% |
7 | 恒生 | 5.7% | 0.00% | -0.02% | -0.02% |
8 | 信安 | 5.5% | 0.01% | 0.02% | 0.03% |
9 | 富達 | 4.3% | 0.01% | 0.00% | 0.01% |
10 | 東亞 | 2.6% | 0.00% | 0.02% | 0.02% |
2024年1月,共有13.5億港元轉入「股票基金」,而「混合資產基金」和「固定收益基金」則分別有11億港元和2.5億港元轉出。這可能是因為全球股市在2023年普遍表現良好,吸引了許多投資者將資金轉移到「股票基金」中。【詳見表二】
表二:2024年1月三大資產類別資金淨轉換
在2024年1月,淨資金轉出最多的前五個基金類型包括「香港股票基金」、「大中華股票基金」、「混合基金(80% 至 100% 股票)」、「混合基金(60% 至 80% 股票)」和「混合基金(40% 至 60% 股票)」。
而資金淨流入最多的前五個資產類型則包括「美國股票基金」、「預設投資策略-核心累積基金」、「環球股票基金」、「環球債券基金」和「日本股票基金」。【詳見表三及表四】
GUM策略及分析師雲天輝指出:「 2023年不同市場表現分歧,從2024年1月資金轉換結果可見,成員偏好上年成績較好的基金類別,如「美國股票基金」及「預設投資策略-核心累積基金」。不過上月美國通脹數據超出預期,第一季減息預期下降,基金波幅有機會變大。強積金作為超長線的退休投資,強積金成員應以長線投資的角度看待強積金,不應過份預測最佳的入市時機來追逐市場波動。」
表三:2024年1月首五位淨資金轉出基金資產類型(港元百萬)
排名 | 資產類型 | 2024年1月 |
1 | 香港股票基金 | -1,225 |
2 | 大中華股票基金 | -925 |
3 | 混合基金 (80% 至 100% 股票) | -855 |
4 | 混合基金 (60% 至 80% 股票) | -628 |
5 | 混合基金 (40% 至 60% 股票) | -323 |
表四:2024年1月首五位淨資金轉入基金資產類型(港元百萬)
排名 | 資產類型 | 2024年1月 |
1 | 美國股票基金 | 3,140 |
2 | 預設投資策略-核心累積基金 | 807 |
3 | 環球股票基金 | 673 |
4 | 環球債券基金 | 361 |
5 | 日本股票基金 | 298 |
English version:
- 完 -
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