【香港，2024年4月23日】GUM今日發布2024年3月強積金市場分析報告。截至3月，強積金市場總資產上升了1.9%，至1.18萬億港元。在市佔率方面，宏利仍以28.0%的佔有率居首，滙豐（17.6%）和永明（10.8%）繼續位列第二和第三。
2024年初至今，宏利的市佔率上升了0.27%，主要受到投資回報的推動。滙豐升0.02%。而永明的市佔率則下降了0.17%。第四位的友邦的市佔率上升了0.03%至9.1%。中銀保誠的市佔率以7.3%保持第五名。【詳見表一】
表一：2024年初至今強積金供應商市佔率(前10名)
| 2024年初至今市佔率變化 | |||||
| 市佔率排名 | 供應商 | 市佔率 | 淨資金轉入 | 投資回報 | 總變化 |
| 1 | 宏利 | 28.0% | 0.07% | 0.20% | 0.27% |
| 2 | 滙豐 | 17.6% | 0.00% | 0.02% | 0.02% |
| 3 | 永明 | 10.8% | 0.02% | -0.19% | -0.17% |
| 4 | 友邦 | 9.1% | 0.00% | 0.03% | 0.03% |
| 5 | 中銀保誠 | 7.3% | 0.03% | -0.02% | 0.01% |
| 6 | BCT銀聯 | 7.2% | -0.03% | -0.05% | -0.08% |
| 7 | 恒生 | 5.7% | 0.00% | -0.01% | -0.01% |
| 8 | 信安 | 5.4% | -0.08% | 0.01% | -0.07% |
| 9 | 富達 | 4.3% | 0.00% | 0.01% | 0.01% |
| 10 | 東亞 | 2.6% | 0.00% | 0.01% | 0.01% |
2024年首季，「混合資產基金」和「固定收益基金」分別有32.9億港元和8.4億港元的資金轉出，並流入至「股票基金」，反映成員偏好較高風險基金。【詳見表二】
表二：2024年首季三大資產類別資金淨轉換
首季資金淨轉出最多的前五個資產類型包括「香港股票基金」、「混合資產基金（80% 至 100%股票 ）」、「大中華股票基金」、「混合資產基金（60% 至 80% 股票）」和「香港股票基金（追蹤指數）」。
而資金淨流入最多的前五個資產類型則包括「美國股票基金」、「預設投資策略-核心累積基金」、「環球股票基金」、「日本股票基金」和「環球債券基金」，共佔90%以上的總資金轉換。而「日本股票基金」佔總資金轉入的15%，考慮到該基金只佔強積金市場總資產約1%，轉入的比例非常明顯。【詳見表三及表四】
GUM策略及投資分析師雲天輝指出：「首季共15億港元持續追入日本股票基金，顯示成員對日股需求熾熱。雖然現時日股基金佔強積金總資產仍然低於1%，市面上有提供日股基金的供應商亦僅有3間，但成員亦可留意部分亞洲基金中的日股成份比例，作出適合自己風險及投資偏好的選擇。另外，減息預期令「環球債券基金」的資金轉入上升至第五位，但上月美國通脹數據出乎意料反彈，使6月份減息機率大減，債券基金表現受壓。成員需注意，強積金作為超長線的退休投資，應以長線投資的角度看待強積金，不應過份預測最佳的入市時機來追逐市場波動。」
表三：2024年首季首五位資金淨轉出基金資產類型(百萬港元)
| 排名 | 資產類型 | 2024年首季 |
| 1 | 香港股票基金 | (HK$2,896) |
| 2 | 混合資產基金 (80% 至 100% 股票) | (HK$2,489) |
| 3 | 大中華股票基金 | (HK$2,193) |
| 4 | 混合資產基金 (60% 至 80% 股票) | (HK$1,827) |
| 5 | 香港股票基金（追蹤指數） | (HK$1,382) |
表四：2024年首季首五位資金淨轉入基金資產類型(百萬港元)
| 排名 | 資產類型 | 2024年首季 |
| 1 | 美國股票基金 | HK$7,955 |
| 2 | 預設投資策略 – 核心累積基金 | HK$2,271 |
| 3 | 環球股票基金 | HK$1,759 |
| 4 | 日本股票基金 | HK$1,539 |
| 5 | 環球債券基金 | HK$805 |
－完－
English Version:
關於GUM
GUM是一間 Boutique Consulting Firm，專注為企業解決強積金及僱員福利的問題。我們以人 (即GUM 中間的「U」) 為本，不論是我們所服務的企業及其員工、與我們緊密合作的夥伴以及廣大的強積金成員，也是GUM發展的核心。我們將以過去四十多年的市場經驗及包括精算、投資及僱員溝通的專業研究團隊，用心聆聽客戶需要，同時帶領市場創新，與客戶攜手向前，走得更快更遠。
傳媒查詢
GUM 陳小姐(Cherry Chan)/ 蕭小姐(Karen Siu)
電話: (852) 9126-9200/ (852) 6011-5603
電郵: cherrychan@gumhk.com/ karensiu@gumhk.com
網址: www.gumhk.com
本文件所載資料均於刊登當日為現況資料。本公司並無責任更新本文件所載的任何資料。本文件內某些資料載有前瞻聲明，而「相信」、「預期」及類似詞彙亦擬表示前瞻聲明。此等前瞻聲明是以管理層所作的假設及現況資料而作出的目前信念、假設、期望、估計及預測為基準，而並非歷史事實。此等前瞻聲明並非就未來的投資表現作出保證，而是受風險、不明朗因素及其他因素所影響，其中有些因素更非本公司所能控制，且難以預料。故此，可導致實際結果與前瞻聲明所明示、暗示或預測的情況有重大差別。任何人士一概不應依賴此前瞻聲明。