【香港,2023年11月28日】
表一:強積金市場整體表現及人均回報(截至2023年11月21日)
2023年11月回報(%) | 2023年至今回報(%) | |
GUM強積金綜合指數 | +4.5% | +1.6% |
強積金人均回報附註一 (港元$) | 10,200 | 3,795 |
2023年11月回報(%) | 2023年至今回報(%) | |
GUM強積金股票基金指數 | +5.6% | -0.2% |
GUM強積金混合資產基金指數 | +5.4% | +3.7% |
GUM強積金固定收益基金指數 | +0.9% | +1.9% |
表二:強積金附屬成份基金指數表現– 首兩類最高資產值(截至2023年11月21日)
類別 | 附屬成份基金指數 | 2023年11月回報(%) | 2023年至今回報(%) |
股票基金 | 香港股票基金 | +3.6% | -11.7% |
美國股票基金 | +8.0% | +21.3% | |
混合資產基金 | 混合資產基金 (股票比例80-100%) | +6.3% | +3.5% |
混合資產基金 (股票比例60-80%) | +5.5% | +2.5% | |
固定收益基金 | 強積金保守基金 | +0.2% | +3.1% |
保證基金 | +1.0% | +0.9% | |
預設投資策略基金 | 預設投資策略(核心累積基金) | +5.6% | +9.1% |
預設投資策略(65歲後基金) | +3.7% | +3.2% |
截至11月21日:
- 11月強積金表現強勁,錄得人均回報10,200港元。
- 股票、混合資產和固定收益基金指數在11月份均錄得正回報,其中股票基金和混合資產基金表現較好,分別上漲5.6%和5.4%,固定收益基金上漲0.9%。
- 環球股市在11月初反彈,美國股票基金指數飆升8%,惟香港股票基金指數升幅較少(3.6%)。恒生指數一度升穿18,000點,但之後回落至17,700點水平。
- 習近平與拜登11月中旬在三藩市峰會見面後,雙方同意加強對話合作,包括恢復兩軍交流,以維持雙邊關係的穩定,長遠有利中港基金指數。
- 市場預期加息預期接近尾升,利息將維持在5.25%-5.5%至明年年中。強積金保守基金仍然受惠高息環境錄得穩定正回報。
- 人均回報分別以強積金市場前月末總資產及強積金計劃成員總數4,694,000人(截至2023年03月31日),最新之人均資產值226,672港元(截至2023年10月31日)。GUM強積金綜合指數2023年11月回報截至2023年11月21日。
*所有基金指數的升幅均按資產比重,以點對點回報增長來計算。11月份的回報,數據由2023年11月1日至11月21日為止。
- 完 -
English version:
關於GUM
GUM是一間 Boutique Consulting Firm,專注為企業解決強積金及僱員福利的問題。我們以人 (即GUM 中間的「U」) 為本,不論是我們所服務的企業及其員工、與我們緊密合作的夥伴以及廣大的強積金成員,也是GUM發展的核心。我們將以過去四十多年的市場經驗及包括精算、投資及僱員溝通的專業研究團隊,用心聆聽客戶需要,同時帶領市場創新,與客戶攜手向前,走得更快更遠。
傳媒查詢
GUM 陳小姐(Cherry Chan)/ 蕭小姐(Karen Siu)
電話: (852) 9126-9200/ (852) 6011-5603
電郵: cherrychan@gumhk.com/ karensiu@gumhk.com
網址: www.gumhk.com
本文件所載資料均於刊登當日為現況資料。本公司並無責任更新本文件所載的任何資料。本文件內某些資料載有前瞻聲明,而「相信」、「預期」及類似詞彙亦擬表示前瞻聲明。此等前瞻聲明是以管理層所作的假設及現況資料而作出的目前信念、假設、期望、估計及預測為基準,而並非歷史事實。此等前瞻聲明並非就未來的投資表現作出保證,而是受風險、不明朗因素及其他因素所影響,其中有些因素更非本公司所能控制,且難以預料。故此,可導致實際結果與前瞻聲明所明示、暗示或預測的情況有重大差別。任何人士一概不應依賴此前瞻聲明。