【香港，2024年1月23日】GUM今日發布2023年12月強積金市場佔有率報告。12月強積金市場總資產上升2.6%至1.14萬億港元。在市佔率方面，宏利於2023年以27.7%的佔有率位繼續佔據榜首，位居第二的滙豐（17.6%）及第三的永明（11.0%）雖然位置不變，但市佔率分別下降了0.22%及0.29%。
儘管BCT銀聯就強積金計劃與景順達成長期協議後，其佔有率於11月曾一度超越中銀保誠成為第五大強積金供應商，但中銀保誠在12月重奪第五位位置，相信今年第五位的市佔率排名將會相當激烈。【詳見表一】
表一：2023強積金供應商市佔率(前10名)
| 2023市佔率變化 | |||||
| 市佔率排名 | 供應商 | 市佔率 | 淨資金轉入 | 投資回報 | 總變化 |
| 1 | 宏利 | 27.7% | 0.20% | 0.47% | 0.67% |
| 2 | 滙豐 | 17.6% | -0.16% | -0.06% | -0.22% |
| 3 | 永明 | 11.0% | 0.26% | -0.55% | -0.29% |
| 4 | 友邦 | 9.0% | -0.05% | 0.24% | 0.19% |
| 5 | 中銀保誠 | 7.3% | 0.06% | 0.01% | 0.07% |
| 6 | BCT銀聯 | 7.2% | 1.74% | -0.04% | 1.70% |
| 7 | 恒生 | 5.7% | -0.01% | -0.10% | -0.11% |
| 8 | 信安 | 5.5% | -0.20% | 0.05% | -0.15% |
| 9 | 富達 | 4.3% | 0.00% | 0.01% | 0.01% |
| 10 | 東亞 | 2.6% | -0.03% | 0.02% | -0.01% |
2023年共有128億港元轉入「股票基金」，「固定收益基金」和「混合資產基金」分別有112億港元及 16億港元資金流出。相信原因是環球股市於2023年普遍造好，吸引不少成員轉換至「股票基金」。另外2023年有數隻「保證基金」的停運，令「固定收益基金」出現明顯轉出。【詳見表二】
表二：2023年三大資產類別資金淨轉換
在2023年，前五名淨資金轉出的基金類型主要包括「保證基金」、「混合資產基金(80% 至 100% 股票) 」、「混合資產基金(60% 至 80% 股票)」、「大中華股票基金」和「混合資產基金(40% 至 60% 股票)」。
而資金淨流入最多的前五名資產類型則包括「美國股票基金」、「預設投資策略-核心累積基金」、「預設投資策略-65歲後基金」及「保守基金」及「歐洲股票基金」。【詳見表三及表四】
GUM策略及投資分析師雲天輝指出：「 經歷2022年”股債雙殺”的年份後，2023年的資金轉換結果顯示成員風險偏好更為進取，較高風險的股票基金錄得128億港元的資金流入， 其中有大約112億來自較低風險的固定收益基金。 個別基金方面， 美國股票基金受到成員追捧錄得接近百億(96.6億港元)的資金轉入，2023年，美國股票的平均回報為28%， 故此數據顯示部份積極管理強積金的成員能夠於2023年大幅”跑贏大市”。」
但他提醒，強積金是超長線的退休投資，強積金成員應以長線投資的角度看待強積金，不應嘗試預測最佳的入市時機捕捉市場。
表三：2023年首五位淨資金轉出基金資產類型(港元百萬)
| 排名 | 資產類型 | 2023資金轉出 |
| 1 | 保證基金 | -14,367 |
| 2 | 混合基金(80% 至 100% 股票) | -6,104 |
| 3 | 混合基金(60% 至 80% 股票) | -3,804 |
| 4 | 大中華股票基金 | -2,124 |
| 5 | 混合基金(40% 至 60% 股票) | -1,994 |
表四：2023年首五位淨資金轉入基金資產類型(港元百萬)
| 排名 | 資產類型 | 2023年資金轉入 |
| 1 | 美國股票基金 | 9,655 |
| 2 | 預設投資策略-核心累積基金 | 6,868 |
| 3 | 預設投資策略-65歲後基金 | 5,072 |
| 4 | 保守基金 | 3,155 |
| 5 | 歐洲股票基金 | 2,860 |
English Version:
－ 完 －
關於GUM
GUM是一間 Boutique Consulting Firm，專注為企業解決強積金及僱員福利的問題。我們以人 (即GUM 中間的「U」) 為本，不論是我們所服務的企業及其員工、與我們緊密合作的夥伴以及廣大的強積金成員，也是GUM發展的核心。我們將以過去四十多年的市場經驗及包括精算、投資及僱員溝通的專業研究團隊，用心聆聽客戶需要，同時帶領市場創新，與客戶攜手向前，走得更快更遠。
傳媒查詢
GUM 陳小姐(Cherry Chan)/ 蕭小姐(Karen Siu)
電話: (852) 9126-9200/ (852) 6011-5603
電郵: cherrychan@gumhk.com/ karensiu@gumhk.com
網址: www.gumhk.com
本文件所載資料均於刊登當日為現況資料。本公司並無責任更新本文件所載的任何資料。本文件內某些資料載有前瞻聲明，而「相信」、「預期」及類似詞彙亦擬表示前瞻聲明。此等前瞻聲明是以管理層所作的假設及現況資料而作出的目前信念、假設、期望、估計及預測為基準，而並非歷史事實。此等前瞻聲明並非就未來的投資表現作出保證，而是受風險、不明朗因素及其他因素所影響，其中有些因素更非本公司所能控制，且難以預料。故此，可導致實際結果與前瞻聲明所明示、暗示或預測的情況有重大差別。任何人士一概不應依賴此前瞻聲明。