【香港，2024年6月5日】 – GUM今日公佈5月份整月強積金表現。2024年5月份，「GUM強積金綜合指數」上升2.1%，報235.3點；「GUM強積金股票基金指數」升2.8%，報313.3點；「GUM強積金混合資產基金指數」升2.2%，報238.6點；「GUM強積金固定收益基金指數」上升0.5%，報126.4點。2024年5月份，強積金成員人均賺5,208港元，全年合計賺10,658港元。
GUM常務董事陳銳隆指出：「強積金市場在5月份錄得良好表現，各類股票基金均錄得正回報。其中，中央政府5月推出措施刺激內房市場，重建投資者信心，有利中港市場長遠發展。同時，美股亦受科技大股業績向好支撐，標普500指數再次挑戰5,300點。儘管月末股票市場出現回落，但整月表現仍維持正回報。然而，在近期台海局勢升溫及俄烏戰事不明朗因素下，或將影響投資情緒，未來數月就強積金表現上將持觀望態度。」
另外，就資產配置方面，GUM策略及投資分析師雲天輝指：「港股4月表現反彈，部份資金開始有回流的跡象，增加了其投資價值。同時，市場預計歐洲將早於美國在6月啟動減息，有利於歐洲股市表現。較進取的強積金成員可考慮平衡配置相關基金。而風險承受能力較低的成員投資者則可留意「強積金保守基金」，因市場普遍預期美國聯儲局要到9月才會降息，「強積金保守基金」仍能繼續受益於高利率環境。」
表一：5月份強積金市場整體表現及人均回報
| 指數 | 指數值 | 2024年5月回報（%） | 2024年初至今回報（%） |
| GUM強積金綜合指數 | 235.3 | +2.1% | +4.4% |
| GUM強積金股票基金指數 | 313.3 | +2.8% | +6.7% |
| GUM強積金混合資產基金指數 | 238.6 | +2.2% | +3.7% |
| GUM強積金固定收益基金指數 | 126.4 | +0.5% | +0.7% |
| 強積金人均回報 附註一（港元） | +5,208 | +10,658 | |
股票基金表現分析
2024年5月，儘管環球股市在月底出現回吐，但整體股票基金仍錄得正回報。其中「美國股票基金」和「歐洲股票基金」單月升幅超過4%，為本月表現最佳。年初至今，「美國股票基金」和「日本股票基金」錄得升幅超過10%，而「環球股票基金」和「歐洲股票基金」亦有不俗表現。值得一提的是，「香港股票基金」及「香港股票基金(追蹤指數)」已連續4個月錄得正回報。
表二：股票基金附屬指數表現排名（按2024年5月回報排序）
| 排名 | 股票基金指數 | 2024年5月回報（%） | 2024年初至今回報（%） |
| 1 | 美國股票基金 | 4.7% | 10.3% |
| 2 | 歐洲股票基金 | 4.1% | 7.4% |
| 3 | 環球股票基金 | 3.7% | 8.0% |
| 4 | 日本股票基金 | 2.9% | 12.4% |
| 5 | 其他股票基金 | 2.5% | 6.0% |
| 6 | 香港股票基金（追蹤指數） | 2.4% | 5.7% |
| 7 | 大中華股票基金 | 1.8% | 5.8% |
| 8 | 香港股票基金 | 1.7% | 4.6% |
| 9 | 亞洲股票基金 | 1.5% | 5.9% |
混合資產基金表現分析
5月份混合資產基金表現同樣出色，排名首兩位的是「目標日期基金」及「預設投資策略-核心累積基金」，錄得2.7%回報，年初至今則分別升5.8%及4.6%。緊隨其後的是「80%至100%股票基金」和「60%至80%股票基金」5月分別錄得2.5%和2.1%回報，年初至今升幅亦超過4%。另一方面，「預設投資策略-65歲後基金」表現相對遜色， 5月單月分別錄得1.3%回報，但年初至今仍有亦0.1%升幅。
表三：混合資產基金附屬指數表現排名（按2024年5月回報排序）
| 排名 | 混合資產基金指數 | 2024年5月回報（%） | 2024年初至今回報（%） |
| 1 | 目標日期基金 | 2.7% | 5.8% |
| 2 | 預設投資策略-核心累積基金 | 2.7% | 4.6% |
| 3 | 80% 至 100% 股票 | 2.5% | 5.9% |
| 4 | 60% 至 80% 股票 | 2.1% | 4.0% |
| 5 | 40% 至 60% 股票 | 1.8% | 1.9% |
| 6 | 動態資產配置基金 | 1.7% | 2.3% |
| 7 | 20% 至 40% 股票 | 1.4% | -0.1% |
| 8 | 其他混合資產基金 | 1.4% | 0.1% |
| 9 | 預設投資策略-65歲後基金 | 1.3% | 0.1% |
固定收益基金表現分析
固定收益基金5月表現向好。其中「亞洲債券基金」單月回報錄1.3%，為此類別中表現最佳基金。「環球債券基金」和「港元債券基金」的表現亦不俗，單月回報分別達1.0%和0.9%。
然而，「保證基金」、「香港貨幣市場基金」和「強積金保守基金」等較為保守的固定收益產品，單月回報僅在0.3%至0.5%之間，但年初至今表現卻相對優秀，均錄得正增長。今年由於美國減息預期降溫，2024年初至今的債券基金均錄得負回報，其中以「環球債券基金」表現最差，全年跌幅達3.3%。
表四：固定收益基金附屬指數表現排名（按2024年5月回報排序）
| 排名 | 固定收益基金指數 | 2024年5月回報（%） | 2024年初至今回報（%） |
| 1 | 亞洲債券基金 | 1.3% | -0.6% |
| 2 | 環球債券基金 | 1.0% | -3.3% |
| 3 | 港元債券基金 | 0.9% | -0.4% |
| 4 | 保證基金 | 0.5% | 0.6% |
| 5 | 人民幣債券基金 | 0.4% | 0.3% |
| 6 | 強積金保守基金 | 0.3% | 1.6% |
| 7 | 香港貨幣市場基金 | 0.3% | 1.3% |
| 8 | 人民幣及港幣貨幣市場基金 | 0.1% | 0.0% |
附註：
- 人均回報以強積金市場前月末資產值1,184,728百萬港元(截至2024年4月30日)，及強積金計劃成員總數4,754,000人(截至2023年12月31日)計算。人均資產值249,207港元(截至2024年4月30日)，GUM強積金綜合指數2024年5月回報截至2024年5月31日。
*所有基金指數的升幅均按資產比重，以點對點回報增長來計算。5月份的回報，數據由2024年5月1日至5月31日為止。
English version:
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