GUM: 強積金七月表現持續回升 總資產升至1.14萬億 香港股票基金錄7.4億資金流出 成員或錯失本月中港市場升浪

8 月 17, 2023
Reading Time: < 1 minute

【香港,2023年8月17日】 GUM今天公布強積金市場佔有率報告,強積金總資產按月上升3.3%至1.14萬億。業界龍頭首三位依次為宏利(27.2%)、滙豐(17.7%)及永明(11.2%)。

在供應商佔有率的變化方面,由2023年初至今,宏利的市佔率增長0.23%,增幅為各供應商中最大,主要受投資回報所帶動(影響達0.16%)。佔有率流失最大為匯豐,錄得0.14%的跌幅,主要受資金流出拖累(影響達-0.13%)。【詳見表一】

強積金資產轉換方面,GUM策略及分析師雲天輝指:「七月份成員風險偏好持續進取, 股票基金正流入合計約10.3億港元。混合資產資金及固定收益基金資金流出各約為 5.2億港元。北美,日本,歐洲股票基金表現強勁,年初至今回報達雙位數,估計是股票基金持續吸引投資者買入的原因。」  【詳見表二】

表一:2023 年初至今強積金供應商市佔率(10)

 2023年初至今市佔率變化
市佔率排名供應商市佔率淨資金流入投資回報總變化
1宏利27.2%0.07%0.16%0.23%
2滙豐17.7%-0.13%-0.01%-0.14%
3永明11.2%0.17%-0.29%-0.12%
4友邦9.0%-0.03%0.17%0.14%
5中銀保誠7.3%0.02%0.06%0.08%
6恒生5.8%-0.01%-0.03%-0.04%
7信安5.6%-0.07%0.02%-0.05%
8BCT銀聯5.5%0.00%-0.01%-0.01%
9富達4.3%0.00%0.01%0.01%
10東亞2.6%-0.02%-0.02%-0.04%

表二:三大資產類別七月資金淨轉換

個別基金資產淨流向方面,本月首五位資金正流入最多的資產類別為北美股票基金、預設投資策略-核心累積基金、日本股票基金、環球股票基金和歐洲股票基金。首五位資金流出最多的資產類別為香港股票基金、混合資產基金[80% 至 100% 股票] 、大中華股票基金、香港股票基金(追蹤指數)及保證基金基金。【詳見表三及表四】

表三:20237月首五位淨資金流入基金資產類型(港元百萬)

排名資產類型20237
1北美股票基金1,701
2預設投資策略-核心累積基金631
3日本股票基金544
4環球股票基金443
5歐洲股票基金375

表四:20237月首五位淨資金出基金資產類型(港元百萬)

排名資產類型20237
1香港股票基金-739
2混合資產基金(80% 至 100% 股票)-703
3大中華股票基金-544
4香港股票基金(追蹤指數)-506
5保證基金-417

GUM提醒成員:「 7月資金流出最多的資產類別為香港股票基金,錄得約7.4億港元的流出。然而,香港股市在7月出現顯著反彈,帶動相關基金上升6.7%。如果投資者是因為恒指年初至今疲弱的表現,嘗試揣測出入市時機而轉倉至美歐日股,會錯失中港股市這個月的升浪。強積金屬於長線投資,成員不應過分追逐短期的市場升跌,影響自己的強積金投資部署。」

- 完 -

關於GUM

GUM是一間 Boutique Consulting Firm,專注為企業解決強積金及僱員福利的問題。我們以人 (即GUM 中間的「U」) 為本,不論是我們所服務的企業及其員工、與我們緊密合作的夥伴以及廣大的強積金成員,也是GUM發展的核心。我們將以過去四十多年的市場經驗及包括精算、投資及僱員溝通的專業研究團隊,用心聆聽客戶需要,同時帶領市場創新,與客戶攜手向前,走得更快更遠。

傳媒查詢

GUM 陳小姐(Cherry Chan)/ 蕭小姐(Karen Siu)

電話: (852) 9126-9200/ (852) 6011-5603

電郵: cherrychan@gumhk.com/ karensiu@gumhk.com

網址: www.gumhk.com

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *