【香港,2023年8月17日】 GUM今天公布強積金市場佔有率報告,強積金總資產按月上升3.3%至1.14萬億。業界龍頭首三位依次為宏利(27.2%)、滙豐(17.7%)及永明(11.2%)。
在供應商佔有率的變化方面,由2023年初至今,宏利的市佔率增長0.23%,增幅為各供應商中最大,主要受投資回報所帶動(影響達0.16%)。佔有率流失最大為匯豐,錄得0.14%的跌幅,主要受資金流出拖累(影響達-0.13%)。【詳見表一】
強積金資產轉換方面,GUM策略及分析師雲天輝指:「七月份成員風險偏好持續進取, 股票基金正流入合計約10.3億港元。混合資產資金及固定收益基金資金流出各約為 5.2億港元。北美,日本,歐洲股票基金表現強勁,年初至今回報達雙位數,估計是股票基金持續吸引投資者買入的原因。」 【詳見表二】
表一:2023 年初至今強積金供應商市佔率(前10名)
2023年初至今市佔率變化 | |||||
市佔率排名 | 供應商 | 市佔率 | 淨資金流入 | 投資回報 | 總變化 |
1 | 宏利 | 27.2% | 0.07% | 0.16% | 0.23% |
2 | 滙豐 | 17.7% | -0.13% | -0.01% | -0.14% |
3 | 永明 | 11.2% | 0.17% | -0.29% | -0.12% |
4 | 友邦 | 9.0% | -0.03% | 0.17% | 0.14% |
5 | 中銀保誠 | 7.3% | 0.02% | 0.06% | 0.08% |
6 | 恒生 | 5.8% | -0.01% | -0.03% | -0.04% |
7 | 信安 | 5.6% | -0.07% | 0.02% | -0.05% |
8 | BCT銀聯 | 5.5% | 0.00% | -0.01% | -0.01% |
9 | 富達 | 4.3% | 0.00% | 0.01% | 0.01% |
10 | 東亞 | 2.6% | -0.02% | -0.02% | -0.04% |
表二:三大資產類別七月資金淨轉換
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個別基金資產淨流向方面,本月首五位資金正流入最多的資產類別為北美股票基金、預設投資策略-核心累積基金、日本股票基金、環球股票基金和歐洲股票基金。首五位資金流出最多的資產類別為香港股票基金、混合資產基金[80% 至 100% 股票] 、大中華股票基金、香港股票基金(追蹤指數)及保證基金基金。【詳見表三及表四】
表三:2023年7月首五位淨資金流入基金資產類型(港元百萬)
排名 | 資產類型 | 2023年7月 |
1 | 北美股票基金 | 1,701 |
2 | 預設投資策略-核心累積基金 | 631 |
3 | 日本股票基金 | 544 |
4 | 環球股票基金 | 443 |
5 | 歐洲股票基金 | 375 |
表四:2023年7月首五位淨資金流出基金資產類型(港元百萬)
排名 | 資產類型 | 2023年7月 |
1 | 香港股票基金 | -739 |
2 | 混合資產基金(80% 至 100% 股票) | -703 |
3 | 大中華股票基金 | -544 |
4 | 香港股票基金(追蹤指數) | -506 |
5 | 保證基金 | -417 |
GUM提醒成員:「 7月資金流出最多的資產類別為香港股票基金,錄得約7.4億港元的流出。然而,香港股市在7月出現顯著反彈,帶動相關基金上升6.7%。如果投資者是因為恒指年初至今疲弱的表現,嘗試揣測出入市時機而轉倉至美歐日股,會錯失中港股市這個月的升浪。強積金屬於長線投資,成員不應過分追逐短期的市場升跌,影響自己的強積金投資部署。」
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