【香港，2024年6月28日】 – GUM 今日公佈2024年上半年強積金成績表。截至6月24日，「GUM強積金綜合指數」上漲5.5%；「GUM強積金股票基金指數」升8.4%；「GUM強積金混合資產基金指數」升4.6%；「GUM強積金固定收益基金指數」上升1.0%。年初至今人均賺13,364港元。
整體回顧及展望
2024年上半年，強積金整體表現強勁，所有股票基金均錄得正回報，主要受惠於美國及香港股票相關基金的良好表現。美國股票基金目前佔強積金總資產的8.5%，是股票基金中最大的類別。美股受人工智能概念推動表現強勁，不斷創新高，帶動相關板塊如電力、冷凍系統及半導體等一同上揚。
至於分別佔總資產的7.7%和4.6%的香港股票基金及香港股票基金 (追蹤指數），中港市場自4月起受惠於中央政策支持而反彈，帶動恒生指數由14,500點重返18,000點水平。港股強勁表現亦帶動整體強積金回報。
雖然強積金在上半年取得亮麗成績，但預料下半年將面臨更多經濟及地緣政治等不確定因素，即將到來的美國大選，以及中美就電動車關稅問題，均可能導致市場動盪加劇。英國和法國的7月國會選舉亦值得關注。投資者需保持警惕，密切關注市場動態。
就著2024年第三季展望，GUM常務董事陳銳隆指出：「上半年環球及中國市場均表現良好，利好因素包括政府救助房地產市場和放寬滬股通限制，帶動投資通場氣氛。但下半年，市場或受更多政治因素影響，如美國大選、中美關係等。因此，建議成員適度分散投資，避免過度集中在單一資產類別，以降低個別市場出現大幅調整時的損失風險。」
表一：強積金市場整體表現及人均回報
圖一：2024年回報分析
股票基金表現
表二：股票基金附屬指數表現排名（按2024年初至今回報排序）
混合資產基金表現
表三：混合資產基金附屬指數表現排名（按2024年初至今回報排序）
固定收益基金表現
表四：固定收益基金附屬指數表現排名（按2024年初至今回報排序）
資金轉向分析
表五： 歷年基金淨轉換額同比
截至5月，2024基金淨轉換額達218億港元，爲3年同比最高，與上年比較增幅達125%，反映成員更積極調配其強積金資產。
表六： 2024年初至五月強積金資產類別淨轉換估算
資產類別方面，截至5月，共有56億港元由「混合資產基金」主動轉至其他資產類別，其中21億轉至「股票基金」、35億轉至「固定收益基金」，這顯示成員的投資取向出現兩極化。
表七：2024年初至今淨轉入/轉出資產類別(頭5名)
從基金層面來看，今年共有約103億港元資金從中港相關基金類別轉出，另有66億從股票比重較高的混合資產基金轉出。與此同時，有112億港元資金流入表現較好的「美國股票基金」和「日本股票基金」。剩餘資金主要流入「預設投資策略-核心累積基金」、「強積金保守基金」和「環球股票基金」。
積金易正式啟用 GUM籲適時登記
積金易平台正式於6月26日起全面開通，首個強積金受託人萬通信託順利過渡至平台，而另外四個「先行者」亦分別落實於十月份前加入平台，日期分別為中國人壽（7月29日）、交通銀行信託（9月3日）、渣打信託（10月2日）及東亞銀行 (信託) （東亞 (強積金) 享惠計劃）（10月29日）。GUM呼籲僱主及僱員密切留意受託人發放的通訊包，適時登記積金易戶口。
平台將現有計劃的所有行政程序由受託人轉至平台，意味積金營運商將不需再顧慮昂貴及繁複的行政程序，並創造更大的減費空間。首位「先行者」萬通信託率先履行減費承諾，公佈於9月26日起將其計劃內近六成的基金減少超過30%基金管理費；中國人壽亦就其下計劃的五隻基金作出減費調整。在積金易推動下，受託人將更踴於改善收費及投資回報，相信將有效提升對港人退休生活保障。
附註：
- 人均回報以強積金市場5月末資產值計算，人均資產值255,297港元(截至2024年5月31日)，以強積金計劃成員總數4,754,000人(截至2023年12月31日)計算，GUM強積金綜合指數2024年6月回報截至2024年6月24日。
- 所有基金指數的升幅均按資產比重，以點對點回報增長來計算。6月份的回報，數據由2024年6月1日至6月24日為止。2024年初至今回報，數據由2024年1月1日至6月24日為止。
English version:
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