GUM: 上半年股票及保守基金領漲,成員資產轉移創3年新高

6 月 28, 2024
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【香港,2024年6月28日】 – GUM 今日公佈2024年上半年強積金成績表。截至6月24日,「GUM強積金綜合指數」上漲5.5%;「GUM強積金股票基金指數」升8.4%;「GUM強積金混合資產基金指數」升4.6%;「GUM強積金固定收益基金指數」上升1.0%。年初至今人均賺13,364港元。

整體回顧及展望

2024年上半年,強積金整體表現強勁,所有股票基金均錄得正回報,主要受惠於美國及香港股票相關基金的良好表現。美國股票基金目前佔強積金總資產的8.5%,是股票基金中最大的類別。美股受人工智能概念推動表現強勁,不斷創新高,帶動相關板塊如電力、冷凍系統及半導體等一同上揚。

至於分別佔總資產的7.7%和4.6%的香港股票基金及香港股票基金 (追蹤指數),中港市場自4月起受惠於中央政策支持而反彈,帶動恒生指數由14,500點重返18,000點水平。港股強勁表現亦帶動整體強積金回報。

雖然強積金在上半年取得亮麗成績,但預料下半年將面臨更多經濟及地緣政治等不確定因素,即將到來的美國大選,以及中美就電動車關稅問題,均可能導致市場動盪加劇。英國和法國的7月國會選舉亦值得關注。投資者需保持警惕,密切關注市場動態。

就著2024年第三季展望,GUM常務董事陳銳隆指出:「上半年環球及中國市場均表現良好,利好因素包括政府救助房地產市場和放寬滬股通限制,帶動投資通場氣氛。但下半年,市場或受更多政治因素影響,如美國大選、中美關係等。因此,建議成員適度分散投資,避免過度集中在單一資產類別,以降低個別市場出現大幅調整時的損失風險。」

表一:強積金市場整體表現及人均回報

圖一:2024年回報分析

股票基金表現

表二:股票基金附屬指數表現排名(按2024年初至今回報排序)

混合資產基金表現

表三:混合資產基金附屬指數表現排名(按2024年初至今回報排序)

固定收益基金表現

:固定收益基金附屬指數表現排名(按2024年初至今回報排序)

資金轉向分析

表五: 歷年基金淨轉換額同比

截至5月,2024基金淨轉換額達218億港元,爲3年同比最高,與上年比較增幅達125%,反映成員更積極調配其強積金資產。

表六: 2024年初至五月強積金資產類別淨轉換估算

資產類別方面,截至5月,共有56億港元由「混合資產基金」主動轉至其他資產類別,其中21億轉至「股票基金」、35億轉至「固定收益基金」,這顯示成員的投資取向出現兩極化。

表七:2024年初至今淨轉入/轉出資產類別(頭5名)

從基金層面來看,今年共有約103億港元資金從中港相關基金類別轉出,另有66億從股票比重較高的混合資產基金轉出。與此同時,有112億港元資金流入表現較好的「美國股票基金」和「日本股票基金」。剩餘資金主要流入「預設投資策略-核心累積基金」、「強積金保守基金」和「環球股票基金」。

積金易正式啟用 GUM籲適時登記

積金易平台正式於6月26日起全面開通,首個強積金受託人萬通信託順利過渡至平台,而另外四個「先行者」亦分別落實於十月份前加入平台,日期分別為中國人壽(7月29日)、交通銀行信託(9月3日)、渣打信託(10月2日)及東亞銀行 (信託) (東亞 (強積金) 享惠計劃)(10月29日)。GUM呼籲僱主及僱員密切留意受託人發放的通訊包,適時登記積金易戶口。

平台將現有計劃的所有行政程序由受託人轉至平台,意味積金營運商將不需再顧慮昂貴及繁複的行政程序,並創造更大的減費空間。首位「先行者」萬通信託率先履行減費承諾,公佈於9月26日起將其計劃內近六成的基金減少超過30%基金管理費;中國人壽亦就其下計劃的五隻基金作出減費調整。在積金易推動下,受託人將更踴於改善收費及投資回報,相信將有效提升對港人退休生活保障。

附註:

  • 人均回報以強積金市場5月末資產值計算,人均資產值255,297港元(截至2024年5月31日),以強積金計劃成員總數4,754,000人(截至2023年12月31日)計算,GUM強積金綜合指數2024年6月回報截至2024年6月24日。
  • 所有基金指數的升幅均按資產比重,以點對點回報增長來計算。6月份的回報,數據由2024年6月1日至6月24日為止。2024年初至今回報,數據由2024年1月1日至6月24日為止。

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