9月強積金總資產下跌至1.09萬億,資金持續轉入至股票基金達7.8億港元

10 月 17, 2023
Reading Time: < 1 minute

【香港,2023年10月17日】根據GUM發布的強積金市場佔有率報告,9月強積金市場總資產下跌了2.4%,降至1.09萬億港元。在市佔率方面,宏利以27.4%的佔有率位居龍頭,其次是滙豐(17.7%)和永明(11.1%)。

在前10名供應商的市佔率變化中,自2023年初以來,宏利的市佔率增長了0.41%,增幅為所有供應商中最大。這主要是由於投資回報的影響(增加了0.25%)。而佔有率流失最大的是永明,其市佔率下降了0.19%,主要受到投資回報的拖累(影響達-0.38%)所致。【詳見表一】

 2023年初至今市佔率變化
市佔率排名供應商市佔率淨資金投資回報總變化
1宏利27.4%0.16%0.25%0.41%
2滙豐17.7%-0.16%0.03%-0.13%
3永明11.1%0.19%-0.38%-0.19%
4友邦8.9%-0.03%0.15%0.12%
5中銀保誠7.3%0.04%0.03%0.07%
6恒生5.8%-0.01%-0.04%-0.05%
7信安5.5%-0.12%0.05%-0.07%
8BCT銀聯5.5%0.00%-0.02%-0.02%
9富達4.3%0.01%-0.03%-0.02%
10東亞2.6%-0.03%0.01%-0.02%
表一:2023 年初至今強積金供應商市佔率(前10名)

強積金成員在資產轉換方面選擇將資金轉移到股票基金。根據最新數據,9月份共有7.8億港元從混合資產基金和固定收益基金(分別為6.1億和1.6億港元)轉入股票基金。儘管9月份中港及全球股票市場仍然處於下跌趨勢,但部分成員仍然對市場後景持樂觀態度,繼續增加股票配置。【詳見表二】

表二:三大資產類別9月資金淨轉換

就個別基金的資產淨轉換而言,9月前五名淨資金轉出的基金類型主要包括80%至100%股票基金、香港股票基金、60%至80%股票基金、大中華股票基金和保證基金。而資金正流入最多的前五名資產類型則包括美國股票基金、預設投資策略-核心累積基金、日本股票基金、環球股票基金和強積金保守基金。【詳見表三及表四】

排名資產類型20239
180% 至 100% 股票基金-586
2香港股票基金-474
360% 至 80% 股票基金-434
4大中華股票基金-300
5保證基金-294
表三:2023年9月首五位淨資金轉出基金資產類型(港元百萬)

排名資產類型20239
1美國股票基金959
2預設投資策略-核心累積基金652
3日本股票基金333
4環球股票基金269
5強積金保守基金209
表四:2023年9月首五位淨資金轉入基金資產類型(港元百萬)

GUM策略及分析師雲天輝指出:「雖然全球股市在9月仍然疲弱,但美國經濟數據表現強勁。9月份的非農就業人口增幅達33.6萬,加上美國9月份的通脹未出現明顯反彈,故可能吸引部份資金轉入股票基金尤其是美國日本基金。同時,由於受益惠於高息周期,保守基金亦吸引了2億資金轉入。」他提醒,強積金成員應避免受到短期市況波動影響而盲目轉換基金組合,而應根據風險承受程度和投資目標確定資產配置。

English version:

- 完 -

關於GUM

GUM是一間 Boutique Consulting Firm,專注為企業解決強積金及僱員福利的問題。我們以人 (即GUM 中間的「U」) 為本,不論是我們所服務的企業及其員工、與我們緊密合作的夥伴以及廣大的強積金成員,也是GUM發展的核心。我們將以過去四十多年的市場經驗及包括精算、投資及僱員溝通的專業研究團隊,用心聆聽客戶需要,同時帶領市場創新,與客戶攜手向前,走得更快更遠。

傳媒查詢

GUM 陳小姐(Cherry Chan)/ 蕭小姐(Karen Siu)

電話: (852) 9126-9200/ (852) 6011-5603

電郵: cherrychan@gumhk.com/ karensiu@gumhk.com

網址: www.gumhk.com

本文件所載資料均於刊登當日為現況資料。本公司並無責任更新本文件所載的任何資料。本文件內某些資料載有前瞻聲明,而「相信」、「預期」及類似詞彙亦擬表示前瞻聲明。此等前瞻聲明是以管理層所作的假設及現況資料而作出的目前信念、假設、期望、估計及預測為基準,而並非歷史事實。此等前瞻聲明並非就未來的投資表現作出保證,而是受風險、不明朗因素及其他因素所影響,其中有些因素更非本公司所能控制,且難以預料。故此,可導致實際結果與前瞻聲明所明示、暗示或預測的情況有重大差別。任何人士一概不應依賴此前瞻聲明。