【香港，2024年11月5日】 – GUM今日公佈10月份強積金表現。2024年10月份，「GUM強積金綜合指數」下跌2.8%，報247.0點；「GUM強積金股票基金指數」下跌3.6%，報336.1點；「GUM強積金混合資產基金指數」下跌3.3%，報248.2點；「GUM強積金固定收益基金指數」下跌0.5%，報128.5點。強積金指數全線下跌。2024年10月份，強積金成員人均虧損7,953港元，年初至今合計賺23,416港元。
GUM常務董事陳銳隆指出：「中央推出的刺激經濟組合拳政策令中港股市表現強勁，令大市一度高見23,000點。雖然在10月出現調整，但恒指仍穩住在20,000點以上，現傳內地擬發十萬億元債。同時，美國經濟數據大致穩健，市場普遍預期聯儲局將放慢減息步伐，增強了對美國經濟「軟著陸」的信心。受港股反彈的推動，預計今年整體強積金表現將十分理想。」
另外，就資產配置方面，GUM策略及分析師雲天輝指：「強積金10月份股債出現不同程度的下跌，所有股票基類別錄得負回報，隨著美大選臨近將增加未來潛在政經改變， 可以考慮繼續分散風險於不同股票區域中， 甚至增配固定收益類別基金去平衡風險。強積金保守基金繼續錄正回報並可以成為資金的避風港。」
表一：10月份強積金市場整體表現及人均回報
| 指數 | 指數值 | 2024年10月回報（%） | 2024年初至今回報（%） |
| GUM強積金綜合指數 | 247.0 | -2.8% | 9.6% |
| GUM強積金股票基金指數 | 336.1 | -3.6% | 14.5% |
| GUM強積金混合資產基金指數 | 248.2 | -3.3% | 7.9% |
| GUM強積金固定收益基金指數 | 128.5 | -0.5% | 2.4% |
| 強積金人均回報 附註一（港元） | -7,953 | +23,416 | |
股票基金表現分析
GUM強積金股票基金指數在10月份整體回報下跌3.6%。所有股票基金均錄得虧損，其中「歐洲股票基金」和「香港股票基金」跌幅最大，分別下跌5.5%和5.2%。在歐洲，持續的俄烏戰爭及以色列與鄰近地區的衝突，使得「歐洲股票基金」表現疲弱。另一方面，中港股市對政策過度樂觀，香港市場大幅上漲後回歸冷靜謹慎，影響了「香港股票基金」的表現。2024年初至今，全部股票基金類型均保持正回報，而「香港股票基金（追蹤指數）」的回報更達21.4%。
表二：股票基金附屬指數表現排名（按2024年10月回報排序）
| 排名 | 股票基金指數 | 2024年10月回報（%） | 2024年初至今回報（%） |
| 1 | 美國股票基金 | –0.9% | 18.0% |
| 2 | 環球股票基金 | -2.4% | 12.7% |
| 3 | 日本股票基金 | -3.0% | 15.2% |
| 4 | 香港股票基金（追蹤指數） | -4.0% | 21.4% |
| 5 | 亞洲股票基金 | -4.2% | 13.0% |
| 6 | 大中華股票基金 | -4.3% | 17.4% |
| 7 | 其他股票基金 | -4.9% | 5.3% |
| 8 | 香港股票基金 | -5.2% | 16.1% |
| 9 | 歐洲股票基金 | -5.5% | 2.5% |
混合資產基金表現分析
GUM強積金混合資產基金指數在10月份整體回報下跌3.3%。10月強積金市場出現股債齊跌，混合資產基金中的所有基金類別均錄得虧損。跌幅最少的混合資產基金是「預設投資策略-65歲後基金」和「預設投資策略-核心累積基金」各下跌1.9%和2.2%。另一方面，雖然10月份跌幅最多的是「混合資產基金(80% 至 100% 股票)」，下跌4.3%，但「混合資產基金(80% 至 100% 股票)」仍是混合資產基金當中年初至今回報最佳的基金類別，有11.3%升幅。而年初至今混合資產基金表現最差的是「其他混合資產基金」，但仍有2.1%正回報。不過，年初至今全部混合資產基金仍保持正回報。
表三：混合資產基金附屬指數表現排名（按2024年10月回報排序）
| 排名 | 混合資產基金指數 | 2024年10月回報（%） | 2024年初至今回報（%） |
| 1 | 預設投資策略-65歲後基金 | -1.9% | 3.0% |
| 2 | 預設投資策略-核心累積基金 | -2.2% | 8.7% |
| 3 | 其他混合資產基金 | -2.3% | 2.1% |
| 4 | 動態資產配置基金 | -2.4% | 6.4% |
| 5 | 混合資產基金(20% 至 40% 股票) | -3.2% | 2.7% |
| 6 | 混合資產基金(40% 至 60% 股票) | -3.6% | 5.3% |
| 7 | 混合資產基金(60% 至 80% 股票) | -3.9% | 8.1% |
| 8 | 目標日期基金 | -4.2% | 11.1% |
| 9 | 混合資產基金(80% 至 100% 股票) | -4.3% | 11.3% |
固定收益基金表現分析
GUM強積金固定收益基金指數在10月份整體回報下跌0.5%。固定收益基金於10月份只有「強積金保守基金」錄得正回報，上升0.3%。另一方面，10月份回報最差的是「環球債券基金」，下跌3.0%，原因是市場預期美國聯儲局將放慢減息步伐，於年終前只會再減0.25% – 0.5%，令環球債券表現受壓。「環球債券基金」亦因而成為年初至今，於固定收益基金類別唯一虧損的基金，跌1.2%。年初至今回報最好的固定收益基金則是「香港貨幣市場基金」，達3.5%回報。
表四：固定收益基金附屬指數表現排名（按2024年10月回報排序）
| 排名 | 固定收益基金指數 | 2024年10月回報（%） | 2024年初至今回報（%） |
| 1 | 強積金保守基金 | 0.3% | 3.1% |
| 2 | 香港貨幣市場基金 | -0.2% | 3.5% |
| 3 | 保證基金 | -0.7% | 2.2% |
| 4 | 人民幣及港幣貨幣市場基金 | -0.9% | 1.8% |
| 5 | 人民幣債券基金 | -1.2% | 3.1% |
| 6 | 港元債券基金 | -1.3% | 3.1% |
| 7 | 亞洲債券基金 | -1.6% | 2.6% |
| 8 | 環球債券基金 | -3.0% | -1.2% |
附註：
- 人均回報以強積金市場前月末資產值1,326,663百萬港元(截至2024年9月30日)，及強積金計劃成員總數4,754,000人(截至2023年12月31日)計算。人均資產值279,062港元(截至2024年10月31日)，GUM強積金綜合指數2024年10月回報截至2024年10月31日。
*所有基金指數的升幅均按資產比重，以點對點回報增長來計算。10月份的回報，數據由2024年10月1日至10月31日為止。
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