強積GUM快訊: 4月股債雙殺 強積金半月跌1.4% 人均蝕$3,608

4 月 18, 2024
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表一:4月(半月)強積金市場整體表現及人均回報(截至2024年4月15日)

指數指數值20244月回報(半月)2024年初至今回報
GUM強積金綜合指數227.65-1.4%1.0%
GUM強積金股票基金指數297.77-1.8%1.4%
GUM強積金混合資產基金指數232.29-1.8%1.0%
GUM強積金固定收益基金指數125.73-0.2%0.1%
強積金人均回報 附註一(港元)-3,608+2,413

表二:強積金附屬成份基金指數表現– 首兩類最高資產值(截至2024年4月15日)

 附屬成份基金指數20244月回報(半月)2024年初至今回報
股票基金美國股票基金3.5%6.0%
香港股票基金0.1%-3.1%
混合資產基金混合資產(80% 至 100% 股票)1.6%2.0%
混合資產(60% 至 80% 股票)-1.6%1.0%
固定收益基金強積金保守基金0.2%1.2%
保證基金0.2%0.1%
預設投資策略基金預設投資策略-核心累積基金-2.4%2.2%
預設投資策略-65歲後基金-1.9%-0.9%

截至4月15日:

  • 4月(半月)強積金下跌1.4%,人均回報損失$3,608港元,全年總計仍賺$2,413港元。
  • 股票、混合資產及固定收益基金指數全線下跌,4月中分別下跌1.8%,1.8%及0.2%。
  • 伊朗對以色列發動空襲,導致環球股市受壓。另外美國3月通脹數據亦超出市場預期,債券市場出現下跌。
  • 市場預期聯儲局將再推遲減息,減息次數可能從原本的三次減少到兩次。
  • 美國股票基金錄得相對較大的跌幅,下跌了3.5%。香港股票基金則有輕微上升,上漲了0.1%。
  • 預設投資策略受到股市和債市的雙重打擊,核心累積基金在4月份下跌了2.4%,但年初至今仍有2.2%回報。而65歲後基金在4月份下跌1.9%,年初至今則下跌0.1%。
  • 強積金保守基金回報保持穩定,4月份錄得0.2%的回報,全年回報為1.2%。

附註:

  • 人均回報以強積金市場前月末資產值1,183,036百萬港元(截至2024年3月31日),及強積金計劃成員總數4,754,000(截至20231231)計算人均資產值248,851港元(截至2024331)GUM強積金綜合指數20244月回報截至2024415日。

*所有基金指數的升幅均按資產比重,以點對點回報增長來計算。4月份的回報,數據由2024年4月1日至4月15日為止。

- 完 -

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