表一:4月(半月)強積金市場整體表現及人均回報(截至2024年4月15日)
指數 | 指數值 | 2024年4月回報(半月) | 2024年初至今回報 |
GUM強積金綜合指數 | 227.65 | -1.4% | 1.0% |
GUM強積金股票基金指數 | 297.77 | -1.8% | 1.4% |
GUM強積金混合資產基金指數 | 232.29 | -1.8% | 1.0% |
GUM強積金固定收益基金指數 | 125.73 | -0.2% | 0.1% |
強積金人均回報 附註一(港元) | -3,608 | +2,413 |
表二:強積金附屬成份基金指數表現– 首兩類最高資產值(截至2024年4月15日)
附屬成份基金指數 | 2024年4月回報(半月) | 2024年初至今回報 | |
股票基金 | 美國股票基金 | –3.5% | 6.0% |
香港股票基金 | 0.1% | -3.1% | |
混合資產基金 | 混合資產(80% 至 100% 股票) | –1.6% | 2.0% |
混合資產(60% 至 80% 股票) | -1.6% | 1.0% | |
固定收益基金 | 強積金保守基金 | 0.2% | 1.2% |
保證基金 | –0.2% | –0.1% | |
預設投資策略基金 | 預設投資策略-核心累積基金 | -2.4% | 2.2% |
預設投資策略-65歲後基金 | -1.9% | -0.9% |
截至4月15日:
- 4月(半月)強積金下跌1.4%,人均回報損失$3,608港元,全年總計仍賺$2,413港元。
- 股票、混合資產及固定收益基金指數全線下跌,4月中分別下跌1.8%,1.8%及0.2%。
- 伊朗對以色列發動空襲,導致環球股市受壓。另外美國3月通脹數據亦超出市場預期,債券市場出現下跌。
- 市場預期聯儲局將再推遲減息,減息次數可能從原本的三次減少到兩次。
- 美國股票基金錄得相對較大的跌幅,下跌了3.5%。香港股票基金則有輕微上升,上漲了0.1%。
- 預設投資策略受到股市和債市的雙重打擊,核心累積基金在4月份下跌了2.4%,但年初至今仍有2.2%回報。而65歲後基金在4月份下跌1.9%,年初至今則下跌0.1%。
- 強積金保守基金回報保持穩定,4月份錄得0.2%的回報,全年回報為1.2%。
附註:
- 人均回報以強積金市場前月末資產值1,183,036百萬港元(截至2024年3月31日),及強積金計劃成員總數4,754,000人(截至2023年12月31日)計算。人均資產值248,851港元(截至2024年3月31日),GUM強積金綜合指數2024年4月回報截至2024年4月15日。
*所有基金指數的升幅均按資產比重,以點對點回報增長來計算。4月份的回報,數據由2024年4月1日至4月15日為止。
- 完 -
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