【GUM MPF半月結】12月美股新高、股債雙收 2023成功收復失地 全年料賺逾5,000港元

12 月 20, 2023
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表一:12(半月)強積金市場整體表現及人均回報(截至20231215日)

指數指數2023年12月回報 (半月)%)2023年初至今回報(%)
GUM強積金綜合指數222.891.0%2.3%
GUM強積金股票基金指數289.250.4%-0.7%
GUM強積金混合資產基金指數227.322.0%5.9%
GUM強積金固定收益基金指數125.180.6%2.8%
強積金人均回報 附註一(港元)+2,369+5,329

表二:強積金附屬成份基金指數表現 首兩類最高資產值(截至20231215日)

類別附屬成份基金指數202312月回報(半月)%2023年至今回報(%
股票基金香港股票基金-2.2%-16.3%
美國股票基金+3.4%+26.6%
混合資產基金混合資產基金 (股票比例80-100%)+1.5%+4.8%
混合資產基金 (股票比例60-80%)+1.6%+4.1%
固定收益基金強積金保守基金+0.2%+3.4%
保證基金+0.4%+1.5%
預設投資策略基金預設投資策略(核心累積基金)+2.9%+13.0%
預設投資策略(65歲後基金)+2.8%+6.6%

截至1215:

  • 12月上半月強積金整體表現繼續上揚,錄得人均回報2,369港元。
  • 股票、混合資產和固定收益基金指數在12月上半月錄得正回報,其中混合資產基金表現較佳,上漲2.0%,股票基金和固定收益基金分別上漲0.4%和0.6%。
  • 恆生指數仍在16,500點低位徘徊,香港股票基金持續下跌(-2.2%),相反美國指數正創今年新高,美國股票基金指數12月份上漲3.4%。
  • 美國聯邦儲備局主席鮑威爾在12月議息後表示雖然目前未有理據說明經濟衰退,但他不排除在明年出現衰退的可能性。而政策利率已處於或接近峰值,暫時不太可能進一步加息,他亦表明不用等通脹回落至2%才減息;現時市場普遍認為聯儲局將在明年3月開始減息。
  • 混合資產基金同時受益於環球股市上揚和降息預期,表現突出。此外,債券基金也因減息預期而表現良好。
  • 目前強積金保守基金仍然受益於高息環境,錄得穩定的正回報。但若明年開始降息,收益將相應下降。

GUM策略及分析師雲天輝指出:「回顧2023年強積金表現,期內美股表現亮麗回報高達近27%,冠絕各資產榜首,而港股則下挫近16%,港股低估值並未能吸引資金買入。而隨著市場預期美國加息周期漸入尾聲,市場開始為各類資產重新進行定價。明年上半年有望股債雙贏,預料混合資產基金有較好回報。」

附註:

  • 人均回報以強積金市場前月末資產值強積金計劃成員總數4,694,000(截至2023331)計算人均資產值236,898港元(截至20231130)GUM強積金綜合指數202312月回報截至20231215日。

*所有基金指數的升幅均按資產比重,以點對點回報增長來計算。12月份的回報,數據由2023年12月1日至12月15日為止。

English Version:

- 完 -

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