表一:12月(半月)強積金市場整體表現及人均回報(截至2023年12月15日)
指數 | 指數值 | 2023年12月回報 (半月)(%) | 2023年初至今回報(%) |
GUM強積金綜合指數 | 222.89 | 1.0% | 2.3% |
GUM強積金股票基金指數 | 289.25 | 0.4% | -0.7% |
GUM強積金混合資產基金指數 | 227.32 | 2.0% | 5.9% |
GUM強積金固定收益基金指數 | 125.18 | 0.6% | 2.8% |
強積金人均回報 附註一(港元) | +2,369 | +5,329 |
表二:強積金附屬成份基金指數表現 — 首兩類最高資產值(截至2023年12月15日)
類別 | 附屬成份基金指數 | 2023年12月回報(半月)(%) | 2023年至今回報(%) |
股票基金 | 香港股票基金 | -2.2% | -16.3% |
美國股票基金 | +3.4% | +26.6% | |
混合資產基金 | 混合資產基金 (股票比例80-100%) | +1.5% | +4.8% |
混合資產基金 (股票比例60-80%) | +1.6% | +4.1% | |
固定收益基金 | 強積金保守基金 | +0.2% | +3.4% |
保證基金 | +0.4% | +1.5% | |
預設投資策略基金 | 預設投資策略(核心累積基金) | +2.9% | +13.0% |
預設投資策略(65歲後基金) | +2.8% | +6.6% |
截至12月15日:
- 12月上半月強積金整體表現繼續上揚,錄得人均回報2,369港元。
- 股票、混合資產和固定收益基金指數在12月上半月錄得正回報,其中混合資產基金表現較佳,上漲2.0%,股票基金和固定收益基金分別上漲0.4%和0.6%。
- 恆生指數仍在16,500點低位徘徊,香港股票基金持續下跌(-2.2%),相反美國指數正創今年新高,美國股票基金指數12月份上漲3.4%。
- 美國聯邦儲備局主席鮑威爾在12月議息後表示雖然目前未有理據說明經濟衰退,但他不排除在明年出現衰退的可能性。而政策利率已處於或接近峰值,暫時不太可能進一步加息,他亦表明不用等通脹回落至2%才減息;現時市場普遍認為聯儲局將在明年3月開始減息。
- 混合資產基金同時受益於環球股市上揚和降息預期,表現突出。此外,債券基金也因減息預期而表現良好。
- 目前強積金保守基金仍然受益於高息環境,錄得穩定的正回報。但若明年開始降息,收益將相應下降。
GUM策略及分析師雲天輝指出:「回顧2023年強積金表現,期內美股表現亮麗回報高達近27%,冠絕各資產榜首,而港股則下挫近16%,港股低估值並未能吸引資金買入。而隨著市場預期美國加息周期漸入尾聲,市場開始為各類資產重新進行定價。明年上半年有望股債雙贏,預料混合資產基金有較好回報。」
附註:
- 人均回報以強積金市場前月末資產值及強積金計劃成員總數4,694,000人(截至2023年3月31日)計算。人均資產值236,898港元(截至2023年11月30日),GUM強積金綜合指數2023年12月回報截至2023年12月15日。
*所有基金指數的升幅均按資產比重,以點對點回報增長來計算。12月份的回報,數據由2023年12月1日至12月15日為止。
English Version:
- 完 -
關於GUM
GUM是一間 Boutique Consulting Firm,專注為企業解決強積金及僱員福利的問題。我們以人 (即GUM 中間的「U」) 為本,不論是我們所服務的企業及其員工、與我們緊密合作的夥伴以及廣大的強積金成員,也是GUM發展的核心。我們將以過去四十多年的市場經驗及包括精算、投資及僱員溝通的專業研究團隊,用心聆聽客戶需要,同時帶領市場創新,與客戶攜手向前,走得更快更遠。
傳媒查詢
GUM 陳小姐(Cherry Chan)/ 蕭小姐(Karen Siu)
電話: (852) 9126-9200/ (852) 6011-5603
電郵: cherrychan@gumhk.com/ karensiu@gumhk.com
網址: www.gumhk.com